4家银行合计罚没超9900万元！央行公示今年首批大罚单

财联社 1 月 28 日讯（记者 高萍）1 月 27 日晚，央行披露 4 家银行大额罚单，这也是 2025 年来央行官网公布的首批罚单。

整体看，4 家银行合计被罚没超 9900 万元，被罚原因多涉及未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等多项违法行为。

4 家被罚的银行分别为农业银行、光大银行、民生银行、恒丰银行。财联社记者发现，中国人民银行对 4 家银行作出行政处罚的决定日期均为 2024 年 12 月 30 日。

4 家银行领大额罚单 涉及与身份不明客户进行交易等多项违法行为

具体来看，农业银行因 12 项违法行为被中国人民银行警告，并被没收违法所得 487.59 万元，罚款 4672.94 万元。另外，多名相关责任人也被处以警告以及 1 万元 -10 万元不等的罚款。光大银行被罚涉及 11 项违法行为，中国人民银行对光大银行给予警告，没收违法所得 201.77 万元，罚款 1677.06 万元。

民生银行、恒丰银行被罚则均涉及 8 项违法行为，其中，中国人民银行对民生银行给予警告，没收违法所得 99.07 万元，罚款 1705.5 万元；另外，恒丰银行被警告，并被罚款 1060.68 万元。

从被罚原因来看，4 家银行涉及多项相同违法行为类型。如，4 家银行被罚均涉及违反账户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易。

农业银行、光大银行、恒丰银行被罚还均涉及未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

另外，农业银行、光大银行、民生银行被罚也还均涉及违反清算管理规定；民生银行 8 项违法行为中还包括妨碍监管工作。

此外，农业银行、光大银行违法行为中还均包括违反人民币流通管理规定；违反国库科目设置和使用规定。农业银行 12 项违法行为中还包括违反特约商户实名制管理规定。

去年有多家机构因未按规定履行客户身份识别义务等被央行重罚

财联社记者梳理发现，以罚单公布日期来看，2024 年全年，央行官网公布的 12 张罚单中，仅有一张涉及银行，为湖南溆浦农村商业银行，因违反银行间债券市场管理规定，未按规定履行客户身份识别义务，该行被警告，并被罚款 1310 万元。

另外，监管对未按规定履行客户身份识别义务等违法行为重拳出击。财联社记者发现 2024 年公布的大额罚单中也有机构涉及违反清算管理规定；违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录等违法行为。

如，浙江航天电子信息产业有限公司 2024 年 5 月领到罚单，违法行为涉及违反机构管理规定；违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等。因此，浙江航天电子信息产业有限公司被警告，并被没收违法所得 1596.31 万元，罚款 2825.31 万元。

另外，上海东亚期货有限公司 2024 年 12 月被罚，两项违法行为为违反银行间债券市场管理规定；未按规定履行客户身份识别义务，因此该公司被中国人民银行警告，没收违法所得 857.25 万元，罚款 3606.76 万元。

天津信唐货币经纪有限责任公司 2024 年 12 月被央行警告，没收违法所得 3.97 万元，罚款 1103 万元。被罚原因也涉及未按规定履行客户身份识别义务。